ITGER 미국 나스닥 100 ETF 세금 및 배당 정리
국내에서도 미국나스닥100 지수에 투자할 수 있는 상품이 많이 상장하고 있습니다. 그중에 가장 유명한 Tiger미국 나스닥 100 ETF가 있습니다. 미국 나스닥 100 같은 경우 개인연금저축으로 장기투자도 많이 하는데요. 그 이유는 10년 이상 꾸준히 우상향하고 있기 때문일 것입니다. 세금 및 배당에 관한 내용을 알아보도록 하겠습니다.
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TIGER 미국 나스닥 100 ETF
세금
미국 나스닥 100 지수를 추종하는 상품이기 때문에 투자 한 자금은 미국에 투자되기 때문에 해외 투자상품과 같은 세금을 적용받습니다. 해외주식에 투자하는 국내 상장 ETF의 양도소득세와 배당소득세는 어떻게 적용될까요? 이해하기 쉽도록 미국에 Tiger미국나스닥100과 동일하게 나스닥 100 지수를 추종하는 상품과 비교해 보도록 하겠습니다.
거래수수료
거래수수료는 QQQ가 0.25%, Tiger미국나스닥100이 0.14%로 0.09% 정도 낮습니다.
운용보수
Tiger미국나스닥100 ETF가 처음에는 운용보수를 0.49%에서 0.07% 낮췄습니다. 다른 증권사의 ETF가 상장하면서 울며 겨자 먹기로 낮추게 되었습니다. 그 결과 미국의 QQQ에 직접 투자하는 거보다 더 낮은 운용보수가 되었습니다.
환전비용
거래수수료와 운용보수가 국내상장ETF가 더 유리합니다. 하지만 국내 상장 ETF라서 해외 투자 시 환전이 필요합니다. 그에 따른 환전비용이 0.4% 부득이 하게 발생됩니다.
결과적으로 거래수수료, 운용보수, 환전비용을 계산했을때 QQQ가 유리한 건 어쩔 수 없습니다. 하지만 배당소득세와 양도소득세까지 봐야겠죠
배당소득세
QQQ랑 Tiger미국나스닥100이랑 똑같습니다. 같은 해외투자상품이라 같은 세율을 적용받네요.
매매 차익세(양도소득세)
우선 QQQ는 수익금 250만 원까지는 비과세 입니다. 250만원 이후부터는 22% 과세가 적용 됩니다. QQQ가 250만원까지 바과세인 반면 Tiger미국 나스닥 100는 2000만원 이상 매매차익을 올렸다면 종합소득세가 부과되어 오히려 세금이 늘어날 수 있습니다.
| QQQ | Tiger미국 나스닥100 | |
| 거래수수료 | 0.25% | 0.14% |
| 운용보수 | 0.2% | 0.07% |
| 환전비용 | 없음 | 0.4% |
| 배당소득세 | 15.4% | 15.4% |
| 매매차익세 (양도소득세) |
22% (250만원까지 비과세) |
15.4% (2,000만원까지 분리과세) |
TIGER 미국나스닥100 ETF 배당
배당금(분배금) 과세
배당금, 분배금의 소득세는 위에서 언급했듯이 15.4% 과세를 기준으로 합니다.
배당금은 얼마인가?
Tiger미국 나스닥 100 ETF 배당금을 주는 상품인데요. 21년 1월 5일 날 배당금이 지급되었습니다. 1년에 1회 지급을 기준으로 하는데요. 20년도에 지급된 주당 분배금은 20원이었습니다. 이번 21년도에 지금 된 분배금은 50원으로 약 2배가량 증가했습니다.
- 주당 분배율은 0.04%, 0.08%
분배금이 나오기는 하지만 크게 기대할 만큼의 금액은 아닙니다. 분배금을 기대하고 투자하신분들은 실망을 하실것 같네요. 그래도 10년이상 꾸준히 우상향중이니 분배금보다는 안전한 투자처라는 시야로 봐야 할 것 같습니다.
TIGER 미국 나스닥 100 ETF 분석
상위 10위 구성 종목
상위 10위 구성 종목을 살펴 보면 모두가 알만한 기업입니다. 애플, 마이크로소프트, 아마존, 테슬라, 페이스북, 알파펫(구글), 엔비디아, 페이팔 등 앞으로 성장이 기대되는 종목들입니다. 거기에 QQQ에도 같이 투자 되고 있습니다.
그 중에서도 애플 비중이 10%이상으로 가장 높게 설정 되어 있는 것을 볼 수 있습니다. 플랫폼 기업들과 테슬라의 주가를 보면 너무 고평가로 위험해 보입니다. 하지만 나스닥의 10년 차트를 보면 지금의 고점이 고점이 아닐수 있습니다.
테슬라만 보더라도 고점이다 고점이다 하지만 20년도만 수배 이상 상승하였으니까 말이죠. 그리고 구성종목의 비중은 주기적으로 바뀔수 있으니 한번씩 체크 해보시기 바랍니다.
업종비중
업종비중입니다. 정보기술에 40%이상으로 설정 되어 있습니다. 나머지는 임의소비재(아마존, 테슬라 등) 커뮤니테이션버비스, 헬스케어, 필수소비재, 산업, 유틸리티로 구성 되어 있습니다.
어떤 업종이 미래지향적인지 알 수 있습니다. 디지털시대로 변해 가면서 플랫폼 기업들의 기대와 성장성은 무한한 가능성이 있어 보입니다.
운용성과
나스닥100 지수와 Tiger미국나스닥100의 운용성과 비교 입니다. 아래 표의 데이터를 보면 1년, 3년 운용성과에서 Tiger미국나스닥100의 운용성과가 더 높은 걸 확인 할 수 있습니다. 아주 미세한 차이지만 말이죠. 하지만 세금을 생각한다면 얘기가 달라질 것 같습니다.
아래 데이타 기준으로 세금을 고려하지 않는다면 Tiger미국나스닥100에 투자하는 것도 나빠 보이지는 않습니다.
마지막으로 2010.10월 상장 후 현재까지 차트 입니다. 11년 동안 550%상승하였습니다. 1억을 투자했으면 5억5천이 되었겠네요. 그 동안 은행에 예금, 적금을 한 시간들이 너무 아깝게 느껴집니다.
현재의 고점이 저점일 수도 있고, 정말 고점일 수도 있습니다. 과연 미국나스닥100은 어디까지 상승 할까요?
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