해외주식 양도소득세 절세 방법, 미국주식 세금 계산방법

서학개미 여러분들 해외주식 양도소득세, 미국 주식 세금 어떻게 계산하는지 아시나요? 동학개미에이어 서학 개미님들도 증가하는 추세입니다. 아무래도 한국 주식은 우상향보다는 상승 하락을 주기적으로 반복하다 보니 장기투자는? 글쎄 하시는 분들이 많은 거 같습니다. 

미국 주식 장기 투자하려면 해외주식 양도소득세에 대해 알고 있어야 합니다. 소득세를 무시 못하기 때문인데요. 그럼 해외주식 양도소득세 어떻게 계산해야 하는지 살펴보도록 하겠습니다.

해외주식 양도소득세란? 

해외주식에는 양도소득세가 발생합니다. 양도소득세란, 주식을 매매하여 수익이 생겼을 경우 지불하는 세금입니다. 내가 내 돈으로 매매해서 수익을 냈는데 세금이라니..라고 생각할 수 있습니다. 법인걸 어떡해 하나요. 우리가 근로소득에 대한 세금도 지불하고 있으니 그와 비슷한 거라 생각합니다. 

 

양도차익의 22%를 과세
비과세 구간은 250만원(1년 기준)

 

다시 정리하자면, 내가 주식을 매매해서 250만 원의 이익을 냈다면 여기까지는 비과세 구간이라 세금을 지불하지 않아도 됩니다. 하지만 250만 원 이후부터는 그 금액에 22%에 해당하는 금액만큼 세금을 지불해야 합니다. 

양도소득세 계산방법

1) 1년간의 총수익을 확인 한다.
2) 총수익에서 250만원을 뺀다
3) 거기에 곱하기 0.22를 한다

예) 1년간 총수익 700만원, -250을 하면 450만 원입니다. 곱하기 0.22를 하면 99만 원을 세금으로 지불해야 합니다. 아깝다ㅠㅠ 세금

 

해외주식 장기투자의 함정

장기투자를 하면 투자 수익금도 매년 증가할 겁니다. 투자금은 증가하고 양도소득세율은 %로 내야하는데 과세금액은 수익금의 %로 공제해주는 게 아니고 250만 원으로 고정 금액을 공제해주니 장기투자 기간이 길어져 수익금이 커질수록 내야 되는 세금은 눈덩이처럼 불어납니다. 

그래서 요즘 서학개미분든을 매년 250만 원의 금액을 실현수익을 만들어 절세하는 방법을 선택합니다. 매년 250만 원만큼 익절 하고 다시 재 투자하면 조금이나마 세금을 절세할 수 있습니다. 

하지면 여기서 주의해야할 부분이 있습니다. 

 

양도차익의 기준

양도차익은 종목별이 아니라 합산이다!

양도차익 즉, 수익금은 종목별로 계산되는 게 아니라 모든 종목 total 금액을 기준으로 합니다. 그렇게 생각하면 250만 원 공제는 너무나 적은 금액입니다. 

예) 애플 +500, 테슬라 +300, 아마존+600 이익을 냈다면 1400만원에서 -250만 원을 한 1150만 원의 양도차익에서 22%의 세금을 내야 합니다. 

구간별 세금 예시

순수익	기본공제(250만원)	공제 후 이익	세금(22%)
250만원 미만	250만원	0원	0원
500만원		250만원	55만원
1,000만원		750만원	165만원
3,000만원		2,750만원	605만원
5,000만원		4,750만원	1,045만원
1억원		9,750만원	2,145만원

1억원 수익을 내면 2,145만 원을 세금으로 내야 합니다. 기본공제 금액도 %로 바꿔준다면 좋겠지만 그럴 일은 없어 보입니다. 해외주식 꾸준히 우상향 하는 모습은 좋아 장기투자 관점에서는 좋지만 세금을 생각한다면 여간 아까운 게 아닙니다. 

하지만 수익만 나준다면 세금이 따위야 뭐... 

 

양도소득세 신고 방법

양도소득세 신고는 홈텍스와 증권사 홈페이지에서 가능합니다. 기간은 매년 5월 1일~31일입니다. 양도차익 250만 원 이하인 경우에도 과세 대상은 아니지만 원칙적으로는 신고를 해야 된다고 하니 참고 바랍니다. 

키움증권에서 해외주식 → 해외주식양도세 메뉴에 가면 해외주식양도소득세 대행신고 메뉴가 있습니다.  

해외주식 양도소득세 절세하려면 어떻게?

양도소득세 절세하려면 위에서 언급했듯이 매년 250만 원을 익절 하면 됩니다. 그리고 추가로 결제일 확인하시고, 이익과 손실을 통산하세요. 외국납부세액 공제와 환율도 고려해서 매수 매도하시면 좋습니다. 마지막으로 증여하면 양도세를 줄일 수 있습니다. 

해외주식 절세방법

해외 주식으로 재미 봤다면 챙겨볼 절세법

결론

해외주식은 수익금에서 -250만 원 한 금액의 22%를 세금으로 내야 한다.
절세하려면 매년 250만 원까지 익절 해야 한다. 
양도소득세 신고는 5월에 해야 하며, 250만 원 이하여도 의무로 해야 한다!